淮安日?qǐng)?bào)訊：近日，淮安農(nóng)商銀行大慶支行上演了一場(chǎng)與時(shí)間賽跑的反詐“戰(zhàn)役”。該行工作人員成功攔截1.99萬(wàn)元涉案資金，為客戶(hù)守住了“錢(qián)袋子”，筑牢金融安全防線。

事發(fā)當(dāng)日，客戶(hù)劉某神色匆匆來(lái)到淮安農(nóng)商銀行大慶支行，要求取現(xiàn)1.99萬(wàn)元。辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，柜員憑借豐富的經(jīng)驗(yàn)與敏銳直覺(jué)，留意到劉某神色慌張、眼神躲閃，回答問(wèn)題時(shí)吞吞吐吐、邏輯混亂。當(dāng)被問(wèn)及資金來(lái)源時(shí)，劉某稱(chēng)是河南侄子的還款，但既無(wú)法清晰說(shuō)明侄子的具體工作和還款緣由，對(duì)轉(zhuǎn)賬時(shí)間、方式等細(xì)節(jié)也含糊其詞。柜員結(jié)合日常反詐培訓(xùn)中總結(jié)的涉案資金常見(jiàn)特征，敏銳察覺(jué)到這筆資金存在重大可疑，立即提高警惕。

秉持“守護(hù)客戶(hù)財(cái)產(chǎn)安全”的原則，該行運(yùn)營(yíng)主管迅速啟動(dòng)內(nèi)部響應(yīng)機(jī)制，開(kāi)具《涉詐風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)審查表》，并耐心向劉某說(shuō)明情況，建議其前往反詐中心進(jìn)行資金性質(zhì)研判。在工作人員的耐心解釋和溝通下，劉某最終同意配合調(diào)查。

經(jīng)反詐中心專(zhuān)業(yè)核查，劉某賬戶(hù)內(nèi)的1.99萬(wàn)元資金確為涉詐款項(xiàng)。為第一時(shí)間止損，總行運(yùn)營(yíng)管理部與反詐中心緊急聯(lián)動(dòng)，簡(jiǎn)化報(bào)警流程，爭(zhēng)分奪秒阻斷資金轉(zhuǎn)移。隨后，反詐中心警員陪同劉某返回該行，順利辦理涉案資金退回手續(xù)，最終成功追回1.99萬(wàn)元，最大限度降低了資金損失風(fēng)險(xiǎn)。

此次成功攔截，不僅展現(xiàn)了淮安農(nóng)商行工作人員扎實(shí)的反詐業(yè)務(wù)能力和高度的責(zé)任擔(dān)當(dāng)，還凸顯了銀行與反詐中心高效協(xié)同的聯(lián)動(dòng)機(jī)制優(yōu)勢(shì)。面對(duì)日益猖獗、手段翻新的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，銀行作為資金流轉(zhuǎn)的關(guān)鍵樞紐，持續(xù)強(qiáng)化員工反詐培訓(xùn)，提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，通過(guò)警銀協(xié)作構(gòu)建起防范詐騙的堅(jiān)固屏障。

■通訊員 張 玥 高 彥